El descuento de cheques consiste en una operación que te permite disponer de efectivo al instante contra la entrega de cheques de terceros, de pago diferido, sin tener que esperar a la fecha de cobro.
Para descontar cheques a granel (por archivo) realizá el siguiente procedimiento:
1. Ingresá a Online Banking Empresas con tus datos para operar
2. Hacé clic en el menú 'Créditos', buscá ' Descuento de Cheques' e ingresa en "Cheques"
3. Seleccioná la modalidad 'Por archivo'.
4. Descargá el archivo modelo para completar los datos de los cheques propuestos. Fecha de pago, monto, número de cheque y datos del librador. Luego guardá el archivo en tu computadora para posteriormente cargarlo en Online Banking Empresas.
Dentro del archivo modelo que se debe descargar, en la primera hoja vas encontrar la descripción detallada de cómo se debe completar para evitar rechazos.
5. En la pantalla de ‘resumen de carga’ vas a poder consultar las tasas a través de Tasa nominal adelantada y también tu calificación crediticia y límite disponible.
6. Si tenés cheques que debes corregir, lo podés hacer mediante dos opciones:
Corregir por achivo
Corregir en línea
Para corregir ‘En línea’ elegí Cheques a corregir’ en el menú opciones de los 3 puntitos y seleccioná ‘Editar’. En la pantalla vas a verlos datos de los cheques que tenés que corregir.
Una vez corregidos los datos de los cheques al hacer clic en guardar, el cheque pasará a estar dentro de los correctos y se contabilizará el importe dentro del box totalizador ‘importe sin descuento’.
7. Una vez cargados todos los cheques vas a ‘Solicitar cotización’ para avanzar el trámite y aguardar los controles que se ejecutarán a continución.
⚠️ Te recomendamos que te encuentres suscripto al servicio de Mensajes y Avisos para poder recibir el aviso cuando tu operación esté lista.
8. Al recibir el aviso por correo electrónico de los resultados de la operación, ingresá nuevamente a Online Banking Empresas, luego buscá en menú ‘Créditos’, ‘Descuento de cheques’ , elegí ‘Cheques’, hace clic en la solapa ‘Consultas’ y en ‘Ver detalle.’
En este paso podés elegir la modalidad ‘Por archivo’ o bien hacer clic en ‘Todos’.
Acá podes visualizar los valores aceptados y no aceptados luego de los controles automáticos realizados, la tasa asignada, el importe a acreditar y demás datos inherentes.
9. Si estás de acuerdo, hace clic en ‘Aceptar Cotización’ y vas a ver el siguiente mensaje de aceptación.
10. Para finalizar hace clic en ‘Ir a Autorizaciones’ o también lo podes hacer ingresando por el menú ‘Créditos’, seleccionando ‘Cheques’ y luego hace clic en la solapa ‘Autorizaciones’. Acá seleccioná la solicitud y hace clic en ‘confirmar’.
11. Aceptá los términos y condiciones de la operación y hace clic en ‘Sí, continuar’
⚠️ Tené en cuenta que debés presentar los cheques en la sucursal para continuar con el proceso y se realice la acreditación de fondos correspondiente.