Para descontar los cheques que previamente ingresaste en custodia seguí este paso a paso:
1. Ingresá con tus datos para operar
2. Abrí el menú principal y buscá 'Créditos', seleccioná 'Descuento de cheques' y luego 'Cheques'.
3. Seleccioná la modalidad ‘En custodia’.
⚠️Podés hacer clic en Conocer novedades para conocer cómo navegar por el menú.
4. Seleccioná la cuenta de origen (cuenta en la tenés los cheques en custodia) que será la misma en donde se acreditarán los fondos y presioná ‘Continuar’.
5. Hace clic en ‘Ver todos mis cheques’ o selecciona un rango de fechas.
6. Seleccioná los cheques a descontar y luego clic en ‘Continuar’.
⚠️ Podrás consultar las condiciones de la calificación crediticia y las tasas vigentes para cada plazo.
⚠️ El sistema no muestra aquellos cheques en los que no se haya podido capturar el CUIT del librador al momento de su ingreso a custodia.
En este paso vas a poder eliminar algún cheque que no deseas descontar haciendo clic en el detalle y en eliminar.
Al recibir el aviso por correo electrónico de los resultados de la operación, ingresá nuevamente en Online Banking Empresas, desplegá el menú ‘Créditos’, ‘Descuento de cheques’ elegí ‘Cheques’, hace clic en la solapa ‘Consultas’ y en ‘Ver detalle’.
En este paso podés elegir la modalidad ‘En custodia’ o bien hacer clic en ‘Todos’.
Vas a ver los valores aceptados y no aceptados (luego de los controles automáticos realizados) la tasa asignada, el importe a acreditar y demás datos.
8. Si estás de acuerdo ‘Aceptar Cotización’ y visualizá el siguiente mensaje de aceptación.
9. Para finalizar hace clic en ‘Ir a Autorizaciones’ o ingresa en el menú ‘Créditos’, elegí ‘Cheques’ y en la solapa ‘Autorizaciones’. Seleccioná la solicitud y confírmala.
⚠️ Para autorizar operaciones de descuento de cheques/ECHEQs el/los firmantes deben contar con la facultad 42 ‘CESIÓN DE VALORES’
10. Aceptá los términos y condiciones de la operación y hace clic en ‘Sí, continuar’.
👉 Una vez firmada la solicitud y luego de los controles de práctica, el sistema cambia el estado de los cheques, los pasa a estar cedidos al Banco, y desembolsa el importe neto de intereses, gastos e impuestos, en la cuenta corriente indicada al inicio de la operación.